Riyadh: Perusahaan jasa profesional global Alvarez & Marsal melaporkan sektor perbankan UEA mencatat pertumbuhan laba bersih sebesar 35 persen menjadi 18,3 miliar dirham (USD4,98 miliar) selama kuartal pertama 2023. Peningkatan profitabilitas ini dihasilkan dari peningkatan efisiensi biaya, biaya penurunan nilai yang lebih rendah, dan peningkatan pendapatan non-inti.
"Ini merupakan kuartal yang sangat kuat bagi bank UEA. Kami berharap untuk neraca tahun ini, sektor perbankan UEA akan mempertahankan keuntungan pada kuartal pertama," kata Direktur Pelaksana dan Kepala Layanan Keuangan Timur Tengah di Alvarez & Marsal Asad Ahmed, melansir Arab News, Rabu, 31 Mei 2023.
Dia menambahkan, margin bunga bersih bank tetap stabil di 2,8 persen pada kuartal pertama. "NIM yang stabil, peningkatan efisiensi biaya, dan penurunan nilai yang lebih rendah telah menghasilkan rekor keuntungan bagi bank-bank UEA pada kuartal saat ini, meskipun kami menyaksikan kinerja beragam oleh beberapa bank di bagian depan margin," tegas dia.
NIM menggambarkan, jumlah uang yang diperoleh bank dari bunga pinjaman dibandingkan dengan jumlah yang dibayarkan dari bunga deposito. Ini adalah salah satu indikator profitabilitas dan pertumbuhan bank. Di tengah pengetatan moneter, sektor perbankan mencatat pertumbuhan simpanan sebesar 6,2 persen dan kenaikan pinjaman dan uang muka sebesar dua persen.
Menurut laporan tersebut, mobilisasi simpanan nasabah mengungguli kenaikan simpanan untuk pertama kalinya sejak kuartal pertama 2022, mencapai 43,5 persen. Selain itu, pendapatan bunga bersih agregat bank UEA naik sebesar 0,4 persen kuartal ke kuartal.
Menurut laporan tersebut, bank melaporkan profitabilitas yang lebih tinggi karena laba atas ekuitas meningkat sebesar 5,9 persen kuartal ke kuartal menjadi 19,3 persen. Ia menambahkan pengembalian aset juga meningkat menjadi 2,2 persen, mencerminkan tingkat yang tidak terlihat dalam empat tahun terakhir.
Ahmed berharap bank-bank ini akan siap menghadapi penurunan ringan dalam pertumbuhan ekonomi akibat pemotongan produksi minyak yang disepakati dan tingkat suku bunga yang lebih tinggi.
Dia mencatat margin yang lebih tinggi harus mendorong profitabilitas bank meskipun sedikit diredam oleh kenaikan dalam pencadangan. Bank-bank UEA disediakan dengan baik dan memiliki modal yang cukup untuk mempertahankan tingkat rasio kecukupan modal, jauh di atas persyaratan peraturan.
10 bank terdaftar teratas UEA yang dianalisis dalam laporan tersebut termasuk:
First Abu Dhabi Bank.
Emirates NBD.
Abu Dhabi Commercial Bank.
Dubai Islamic Bank.
Mashreq Bank.
Bank Islam Abu Dhabi.
Bank Komersial Dubai.
Bank Nasional Fujairah.
Bank Nasional Ras Al-Khaimah.
Bank Islam Sharjah.
Ini menilai area kinerja utama bank, termasuk ukuran, likuiditas, pendapatan, efisiensi operasi, risiko, profitabilitas, dan modal.
